Maestro entwickelt mit Ensemble kostensparende Integrations- und Geschäftsprozess-Automationslösungen für Kreditgenossenschaften

Maestro Projects Group nutzt InterSystems Ensemble für die Integration und Automation von Geschäftsprozessen

Ermittle einen dringenden Bedarf, entwickle ein darauf zugeschnittenes innovatives Produkt oder eine Dienstleistung mit einem akzeptablen Preis und sorge dann dafür, dass sich dies herumspricht. So lautet das Grundrezept für eine Existenzgründung. Soll dem Unterfangen Erfolg beschieden sein, wird es aber schon ein wenig komplizierter.

Im Kreditwesen besteht dringender Bedarf an der Integration von Applikationssoftware und der Koordinierung von Geschäftsprozessen. Im Lauf der Zeit haben Kreditgenossenschaften in Ergänzung ihres Kernangebots weitere Services für ihre Kunden entwickelt, z. B. Guthabenkonten und Abhebungen. Dadurch wuchs die Zahl separater, nicht integrierter Softwareapplikationen explosionsartig. Staatliche Regulierungsmaßnahmen und Sicherheitsaspekte zwingen die Kreditgenossenschaften zudem, beim Eröffnen neuer Konten und bei anderen Geschäftsprozessen die Datenquellen Dritter zu prüfen. Das ließ die Dinge sehr komplex werden. Es entstanden Routineprozesse, die lange dauern und auf eine Vielzahl verstreuter Applikationen zurückgreifen. Wenn Sie bei Kreditgenossenschaften hinter die Kulissen schauen, werden Sie an allen Arbeitsplätzen häufig gelbe Haftnotizen mit Geschäftsprozess-Erinnerungen sehen.

Im April 2003 nahmen Anne Ballard und John Schooler strategische Gespräche im Hinblick auf die zentralen Verarbeitungsapplikationen von USERS Incorporated auf. Sie konnten sich davon überzeugen, wie sich mit Hilfe der universellen Integrationsplattform InterSystems Ensemble mühelos viele Applikationen vernetzen und Geschäftsprozesse automatisieren lassen. Mit zusammen 37 Jahren Erfahrung in der Kreditgenossenschaften-Softwarebranche erkannten Ballard und Schooler schnell, dass Ensemble das Potential für eine neue Geschäftsidee hat. Ein Jahr danach wurde die Maestro Projects Group gegründet. Ihr Ziel war es, Kreditgenossenschaften an den Vorteilen der schnellen Integration und Geschäftsprozessautomation teilhaben zu lassen.

 

Auf Innovation gestützter Erfolg
Auf der Basis von Ensemble entwickelte die Maestro Projects Group die Integrationsplattform Maestro, die sich aus standardisierten Komponenten für das Kreditwesen zusammensetzt und sich einfach auf die Erfordernisse der einzelnen Kreditgenossenschaft zuschneiden lässt. Mit Maestro brachte die Maestro Projects Group kostengünstige Innovation in das Kreditwesen.

Dank der zentralen Ensemble-Features wie die schnelle Entwicklung von Composite Applications und die regelbasierte Automation von Geschäftsprozessen entfallen bei Maestro-Implementierungen die hohen Kosten und der große Zeitaufwand herkömmlicher Integrationsprojekte. Darüber hinaus gibt der Einsatz des in Ensemble integrierten grafischen Business Rules Editors der Kreditgenossenschaft in Maestro die Möglichkeit, Geschäftsregeln nach Belieben und ohne zusätzliche Kosten zu ändern. Eine derartige Flexibilität ermöglicht es, die Kontrolle über Geschäftsprozesse zu übernehmen und sie gleichzeitig in einem einzigen Schritt unternehmensweit zu standardisieren, zu implementieren und zu modifizieren.

Mit Maestro lassen sich alle Problemfelder in einer Kreditgenossenschaft angehen. Viele Kunden beschließen jedoch, zunächst mit dem Prozess der Kontoeröffnung zu beginnen und sich dann systematisch vorzuarbeiten. „Mit Maestro wickeln Nutzer Routineprozesse wie die Ermittlung der Eignung eines potentiellen Genossenschaftsmitglieds statt wie früher in einer Viertelstunde jetzt in 5 Minuten ab“, erläutert Ballard. „Gleichzeitig senkt Maestro die Fehler- und Betrugsgefahr, weil sichergestellt ist, dass alle Schritte im Prozess wie vorgesehen abgeschlossen werden.“ Das schließt beispielsweise die Beurteilung und Evaluierung von Daten von Drittanbietern ein. Geschäftsregeln innerhalb der integrierten Maestro-Lösung können die zurückgegebenen Daten auswerten und so ermitteln, ob ein Antragssteller die Aufnahmekriterien für die Genossenschaft erfüllt. Weil die Maestro-Lösung praktisch selbsterklärend ist, setzt die Verwendung des Systems nur eine kurze Einarbeitung voraus. Das trägt zur weiteren Senkung der Kosten für die Implementierung der Lösung bei.

Vertrauen in die Zukunft von Maestro und Ensemble
Mit dem Erfolg der ersten Maestro-Implementierungen kam bei Maestro-Kunden der Wunsch nach einer noch stärkeren Prozessintegration auf. Gegenwärtig arbeitet Maestro an einer „360-Grad“-Perspektive vom Kunden und Workflow-Verbindungen in den mittelbaren und Sub-Prime-Kreditmarkt.

Die 360-Grad-Perspektive erweitert den Umfang der aus den Kernapplikationen abrufbaren Daten um Daten aus Datenbanken von Drittanbietern. Informationen zu Hypotheken, Kreditkarten, Investitionen, Darlehensanträgen und Kreditauskünften zeichnen ein vollständiges Bild von den Beziehungen zu Mitgliedern. Das ermöglicht den Mitarbeitern eine fundiertere Einschätzung des Kunden. Maestro-Applikationen für mittelbare und Sub-Prime-Kredite ermöglichen die transparente Vernetzung des hauseigenen Kreditvergabeprozesses mit bevorzugten Drittkreditgebern.

Zum Ausbau ihres Wettbewerbsvorteils wird die Maestro Projects Group den Kreditgenossenschaften mit Hilfe von Ensemble eine noch weitreichendere regelbasierte Integration anbieten. Eine derartige Integration ist entscheidende Voraussetzung für die flexible und schnelle Anpassung von Geschäftsprozessen an sich ändernde Anforderungen. Mit Maestro und Ensemble bestimmt die Kreditgenossenschaft die Regeln und den Zeitpunkt ihrer Änderung. Und die Maestro Projects Group profitiert von der Wirtschaftlichkeit, die durch die Entwicklung und Bereitstellung einer standardisierten Lösung entsteht, die jede Kreditgenossenschaft durch eigene Regeln so anpassen kann, dass sie sich von den Mitbewerbern differenziert.